Какие признаки теперь будут вызывать подозрение у финразведки?
Власти актуализируют перечень признаков подозрительных операций с драгоценностями, рассказали в Росфинмониторинге. Его используют, чтобы выявлять преступные схемы. Сейчас к таким критериям относят регулярную покупку ювелирки в большом количестве, а также заниженную или завышенную стоимость изделий. И хотя доля нелегальных сделок сокращается, растёт продажа ювелирки через интернет, где пока не установлено должного надзора. Какие меры ещё принимают власти для борьбы с отмыванием денег?
Как выявляют подозрительные операции с драгоценностями?
Перечень признаков подозрительных операций с драгоценными металлами и камнями обновят, сообщили в пресс-службе Росфинмониторинга. Работу над этим ведут финразведка и Федеральная пробирная палата (ФПП).
Актуализация критериев таких сделок — это постоянная работа: сейчас ведётся корректировка действующих признаков подозрительных операций с учётом актуальных рисков.
Речь идёт о справочнике, в котором сейчас описаны 18 признаков необычных операций с драгоценностями, объяснил управляющий партнёр коллегии адвокатов Pen & Paper Алексей Добрынин. Основные из них:
- если гражданин систематически покупает сразу несколько ювелирных изделий;
- если стоимость такой продукции отклоняется более чем на 20% от уровня рыночных цен;
- если изделия не ставятся на учёт в Федеральную пробирную палату;
- если человек продает (например, в ломбард) десять и более украшений.
В Росфинмониторинге отметили, что ювелирные изделия часто используют как средство вложения преступного дохода, поэтому подобные сделки отнесены к повышенному риску отмывания денег. Эти критерии вместе с другой информацией финразведка применяет, чтобы отслеживать нелегальные схемы — то есть такие операции подпадают под более тщательный контроль. При этом добропорядочным гражданам не стоит переживать — их сделки не окажутся под подозрением.
Вся информация о подлинности и легальности происхождения ювелирной продукции есть в государственной интегрированной информационной системе в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов, драгоценных камней и изделий из них (ГИИС ДМДК), напомнили в Росфинмониторинге. Её оператор — Минфин.
Что могут поменять в перечне подозрительных операций с ювелиркой?
Изменения могут быть внесены в области скупки (например, у граждан), уверена исполнительный директор федеральной ювелирной сети «585*Золотой» Виктория Ливенская. Она добавила: сейчас такое направление становится популярным среди населения, оно потребует дополнительного контроля со стороны ведомств.
ГИИС ДМДК обеспечивает полную прослеживаемость драгоценностей от изготовителей до прилавка. На всех новых изделиях нанесён микро-штрихкод, по которому можно посмотреть полную историю украшения и его характеристики.
Однако старые запасы изделий, произведённые до 2024-го, продаются без маркировки, добавили в Федеральной пробирной палате. Там выразили надежду, что к середине следующего года их не останется в обороте и им невозможно будет попасть на прилавок.
Кроме того, многие продавцы нелегальных изделий ушли на маркетплейсы. Впрочем, ответственные площадки правильно оценивают риски и обеспечивают продажи только маркированной продукции, отметили в ФПП.
«Доля нелегальных изделий сокращается, но ещё многое предстоит сделать. В том числе обеспечить контроль за продажами через кассовые аппараты — это следующий шаг», — заявили в палате.
Продавцов ювелирных изделий в интернете действительно стало больше, подтвердил член президиума ассоциации НП «Опора» Андрей Жирных. Это касается и абсолютно легальной торговли на «Авито». Но на сервисах продажи б/у товаров могут быть и контрафактные изделия. Ведь такими сделками зачастую занимаются не юрлица, а обычные люди, и проверить чистоту продукции сложно.
— Это наносит серьёзный ущерб государству. В первую очередь не поступают налоговые доходы в бюджет. А во-вторых, незаконные сделки приводят к нарушению конкуренции, — уточнила руководитель центра ОЭСР ИПЭИ Президентской академии РАНХиГС Антонина Левашенко.
Также на онлайн-платформах часто продают копии известных брендов и дизайнерских изделий, из-за чего может расти нелегальный рынок, отметил Алексей Добрынин из Pen&Paper.
Как власти борются с нелегальным оборотом драгоценностей?
В России предусмотрен комплекс мер, позволяющий снизить риск использования драгоценностей в противоправных целях. В Росфинмониторинге перечислили часть из них:
- лицензирование деятельности по обработке лома драгметаллов и по скупке у физлиц ювелирных изделий;
- обязательная отчётность в ГИИС ДМДК на всех этапах оборота;
- штрафы за операции с драгоценностями без постановки на учёт в ГИИС ДМДК.
Впрочем, в последнее время власти в целом усиливают меры по борьбе с нелегальным оборотом драгоценностей, отметила Антонина Левашенко. Например, в сентябре 2024-го в первом чтении приняли законопроект, согласно которому расширяется список подлежащих контролю финансовых операций с драгоценностями (речь об обязательном контроле, а не об отслеживании непосредственно подозрительных операций, как в случае с Росфинмониторингом), напомнила эксперт.
Тем не менее нелегальный рынок сохраняет большие торговые обороты, продолжила специалист. Ежегодно он составляет порядка 50 млрд рублей, оценил ранее замминистра финансов Алексей Моисеев.
К распространённым схемам нелегального сбыта относятся сделки без официальной регистрации или через нелицензированные каналы, что позволяет уклоняться от уплаты налогов, поделился директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков. Также ювелирные изделия часто продаются под видом кусков драгметаллов, чтобы обойти сборы и требования к оформлению документации, добавил он.
Вероятно, Россия будет перенимать опыт Индии, где введён строгий контроль по учёту и отчётности при торговле драгоценностями, предположил Ярослав Кабаков. По его словам, это позволит эффективно бороться с отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов.
Источник: Известия
